← صفحه اصلی

آموزش و یادگیری

آکادمی پارسی‌زبانان جهان؛ مسیر پله‌به‌پله‌ی یادگیری مسائل مالی بین‌المللی، صرافی و ترید، از مقدماتی تا تخصصی.

مسیر شروع

۱

ورود به کیف پول تخصصی

ابتدا در کیف پول تخصصی و خارجی صراف‌شو وارد شوید و احراز هویت را انجام دهید.

۲

ثبت‌نام در دوره

فرم ثبت‌نام همین صفحه را پر کنید تا تیم ما با شما تماس بگیرد.

۳

یادگیری پله‌به‌پله

از سطح مقدماتی شروع کنید و با آزمون‌ها به سطوح بالاتر بروید.

ورود به کیف پول تخصصی خارجی صراف‌شو

تازه‌های قوانین و بازارهای جهانی

اتحادیه اروپا: پایان دوره‌ی گذار MiCA

از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶، هر سرویس‌دهنده‌ی ارز دیجیتال که به مشتریان اروپایی خدمات می‌دهد باید مجوز CASP داشته باشد؛ در غیر این صورت قانون اروپا را نقض می‌کند.

منبع: ESMA، ۲۰۲۶

گزارش‌دهی مالیاتی جهانی (DAC8 و CARF)

از ۱ ژانویه ۲۰۲۶ پلتفرم‌ها در اتحادیه اروپا و کشورهای متعهد شروع به جمع‌آوری اطلاعات مالیاتی کاربران کرده‌اند. نخستین تبادل بین‌المللی اطلاعات (برای داده‌های ۲۰۲۶) در ۲۰۲۷ انجام می‌شود.

منبع: OECD و کمیسیون اروپا

آمریکا: قانون GENIUS برای استیبل‌کوین

این قانون ۱۸ ژوئیه ۲۰۲۵ امضا شد. نهادهای ناظر مهلت ۱۸ ژوئیه ۲۰۲۶ برای قوانین نهایی را از دست دادند. تاریخ اجرا، هر کدام زودتر باشد: ۱۸ ژانویه ۲۰۲۷ یا ۱۲۰ روز پس از نهایی شدن مقررات.

منبع: گزارش‌های حقوقی، ژوئیه ۲۰۲۶

FATF: شکاف میان قانون و اجرا

هفتمین گزارش هدفمند FATF در ۱۶ ژوئیه ۲۰۲۶ نشان می‌دهد حدود ۸۳٪ از کشورهای بررسی‌شده قانون Travel Rule دارند، اما بیشترشان آن را هنوز اجرا یا نظارت نکرده‌اند.

منبع: FATF، ۱۶ ژوئیه ۲۰۲۶

آخرین بررسی: آبان ۱۴۰۵ (نوامبر ۲۰۲۶). قوانین پیوسته تغییر می‌کنند؛ برای تصمیم‌های حقوقی و مالی همیشه به منابع رسمی و مشاور متخصص مراجعه کنید و محتوای کلاس‌ها نیز بروزرسانی می‌شود.

سرفصل‌ها و سطوح آموزشی

سطح ۱ — پایه و مقدماتیشروع از صفر

پول و اقتصاد کلان

  • تورم، نرخ بهره و نقش بانک مرکزی
  • نرخ ارز، ارزهای ذخیره و شاخص دلار
  • چرخه‌های اقتصادی و اثر اخبار بر بازارها

بازارهای مالی

  • سهام، اوراق، ارز (فارکس)، کالا و طلا، ارز دیجیتال
  • نقدشوندگی، نوسان و انواع ریسک
  • تفاوت سرمایه‌گذاری، معامله‌گری و سفته‌بازی

صرافی و کیف پول

  • صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
  • کیف پول نگهدار (custodial) و خودنگهدار (self-custody)
  • کلید خصوصی و عبارت بازیابی

امنیت

  • احراز هویت دومرحله‌ای
  • فیشینگ و کلاهبرداری‌های رایج
  • اصول نگهداری امن دارایی
هزینه: به‌زودی اعلام می‌شود
سطح ۲ — مسائل مالی بین‌المللی و قوانین کشورهاقوانین روز دنیا

پرداخت‌های جهانی

  • SWIFT، SEPA، ACH و کارت‌های بین‌المللی
  • استیبل‌کوین‌ها: انواع، پشتوانه و ریسک
  • هزینه و زمان انتقال بین‌المللی

استانداردهای جهانی

  • FATF و قاعده‌ی سفر (Travel Rule)
  • KYC، AML و CFT
  • ریسک‌سنجی مشتری و پایش تراکنش

قوانین اتحادیه اروپا

  • مقررات MiCA و مجوز CASP
  • DAC8 و گزارش‌دهی مالیاتی ارز دیجیتال
  • حقوق مصرف‌کننده در اروپا

قوانین آمریکا

  • قانون GENIUS برای استیبل‌کوین‌ها
  • نقش FinCEN و OFAC
  • گزارش‌دهی مالیاتی کارگزاران

تحریم‌ها و انطباق

  • فهرست‌های تحریمی سازمان ملل، اتحادیه اروپا و آمریکا
  • وظایف تیم انطباق (Compliance)
  • چرا و چگونه اقامت و مدارک مالی بررسی می‌شود

سایر مناطق

  • مقایسه‌ی رویکرد امارات، ترکیه، آسیا و آسیای میانه
  • اقامت مالی و مسئولیت مالیاتی
هزینه: به‌زودی اعلام می‌شود
سطح ۳ — ترید و تحلیلمهارت معامله‌گری

ساختار بازار

  • سفارش بازار، حدی و حد ضرر
  • اسپرد، کارمزد و لغزش قیمت
  • ساعات و نقدینگی بازارها

تحلیل تکنیکال

  • روند، حمایت و مقاومت
  • میانگین‌های متحرک، RSI و MACD
  • حجم معاملات و الگوهای شمعی

تحلیل بنیادی

  • تقویم اقتصادی و گزارش‌های کلیدی
  • تصمیم‌های بانک‌های مرکزی
  • اخبار و واکنش بازار

مدیریت ریسک و سرمایه

  • تعیین حجم معامله و حد ضرر
  • نسبت ریسک به بازده
  • حداکثر افت سرمایه

روانشناسی و انضباط

  • ترس و طمع، FOMO
  • ژورنال معاملاتی
  • بک‌تست و ارزیابی روش
هزینه: به‌زودی اعلام می‌شود
سطح ۴ — تخصصیبازارهای پیشرفته

فارکس

  • جفت‌ارزها، پیپ، لات
  • اهرم و مارجین و خطرات آن
  • اثر بانک‌های مرکزی بر جفت‌ارزها

طلا و کالا

  • عوامل مؤثر بر قیمت طلا
  • نفت و کالاهای پایه
  • ارتباط بازارها با یکدیگر

ارز دیجیتال پیشرفته

  • بیت‌کوین و اتریوم، لایه ۲
  • دیفای و توکنومیکس
  • تحلیل آن‌چین

ابزارهای پیشرفته

  • فیوچرز و اختیار معامله
  • ریسک‌های اهرم‌دار
  • تنوع‌بخشی و ساخت سبد دارایی

مطالعه‌ی موردی

  • سقوط‌ها و ورشکستگی‌های مهم بازار
  • درس‌هایی از کلاهبرداری‌ها
  • تحلیل تصمیم‌های درست و غلط
هزینه: به‌زودی اعلام می‌شود
سطح ۵ — آزمون و گواهیپایان مسیر

آزمون‌ها

  • آزمون پایان هر سطح
  • آزمون جامع نهایی

گواهی

  • تأییدیه‌ی گذراندن دوره از طرف صراف‌شو
  • فقط توسط صراف‌شو صادر می‌شود
هزینه: به‌زودی اعلام می‌شود
پس از گذراندن دوره‌ها و موفقیت در آزمون‌های نهایی، گواهی تأیید گذراندن دوره از طرف صراف‌شو به شما ارائه می‌شود.

ثبت‌نام

محتوای این بخش صرفاً آموزشی است و توصیه‌ی سرمایه‌گذاری یا مالی نیست. معامله در بازارهای مالی ریسک زیان دارد و هیچ سود یا درآمدی تضمین نمی‌شود. گواهی پایان دوره، تأییدیه‌ی صراف‌شو برای گذراندن دوره است و از جای دیگری صادر نمی‌شود.